|
Финансовый регулятор штата Вашингтон выпустил предупреждение о новом виде мошенничества с криптовалютой, которое набирает обороты. Мошенники выдают себя за профессоров бизнеса, заманивая жертв в мошеннические схемы с обещаниями высокой прибыли или угрозами судебных исков.
Ложная академия и обещания прибыли
Мошенники представляются частью различных академий, бизнес-школ или институтов благосостояния, привлекая жертв через курсы и обещания невероятных доходов. Объявления о таких инвестиционных возможностях обычно появляются на Facebook* и других социальных сетях. Потенциальные жертвы переходят по ссылкам и получают письма от "профессора" или "декана", после чего их добавляют в чаты на WhatsApp или Telegram с названиями вроде "ежедневные торговые сигналы".
Подделка кредитных предложений
Фальшивая академия предлагает инвесторам крупные займы или кредитные линии для якобы эксклюзивного предложения. Для этого жертвы просят предоставить личные данные, такие как кредитный рейтинг или водительское удостоверение, и подписать кредитный документ, что делает предложение более законным.
Уловки и угрозы
Поддельные транзакции
Даже если жертва отклоняет предложение, "помощник" профессора может взять займ от имени инвестора и поместить средства на его счет, прикрепляя скриншот для подтверждения. Однако проверка на сайтах обозревателей блокчейнов показывает, что никакой транзакции не было.
Угрозы и шантаж
Жертвам обещают, что кредит можно будет погасить за счет полученной прибыли, но на самом деле счета замораживаются, и компания начинает угрожать судебными исками, если кредит не будет выплачен из собственного кармана.
Примеры мошенничества
Случай с ICHCOIN
Вашингтонский DFI получил жалобы на "Бизнес-школу Fortune Excellence and Innovation", которая заманивала жертв в мошенничество с криптовалютой ICHCOIN. Один из пользователей Reddit сообщил, что он и его друзья потеряли сотни тысяч долларов из-за этой схемы. Жертве даже отправили $500 для тестирования платформы, прежде чем убедили инвестировать $300 000. Проверка блокчейна не показала записи о полученном депозите в $450 000.
Использование WhatsApp для сбора данных
Мошенники также используют WhatsApp для сбора личных данных, необходимых для подписания кредитных документов, что делает мошенничество еще более убедительным.
Рекомендации для инвесторов
Вашингтонский DFI призывает потребителей проявлять крайнюю осторожность при реагировании на любые предложения инвестиционных или финансовых услуг. Важно проверять источники информации и не предоставлять личные данные незнакомым лицам.
Мошенничество с криптовалютой становится все более изощренным, и важно быть бдительным, чтобы не стать жертвой обмана. Если вы получили предложение, которое кажется слишком хорошим, чтобы быть правдой, или вас просят предоставить личные данные для подписания кредитного документа, будьте осторожны и проконсультируйтесь с финансовым экспертом.
*Meta Platforms и принадлежащие ей социальные сети Facebook и Instagram признаны экстремистскими и запрещены в РФ.
| 
