Банк России усиливает контроль за трансграничными переводами россиян, связанными с криптовалютами

Банк России ужесточает контроль над финансовыми операциями россиян, связанными с криптовалютами. На конец 2024 — начало 2025 года регулятор утвердил программу обследований, которая затрагивает трансграничные переводы физических лиц-резидентов, связанные с приобретением цифровых активов, включая стейблкоины. Эти меры направлены на оценку объёмов операций и предотвращение подозрительных переводов за рубеж.

Какие банки будут участвовать в проверках?

Программа охватит 19 крупнейших российских банков, среди которых:

Эти банки с октября по декабрь 2024 года начнут изучать транзакции своих клиентов за первые три квартала текущего года. Подобное обследование запланировано и на первый квартал 2025 года.

Что будет проверять регулятор?

Основной задачей Банка России станет изучение трансграничных переводов физических лиц, связанных с криптовалютными операциями. Коммерческие банки будут собирать данные о следующих аспектах транзакций:

Это не первая инициатива, направленная на мониторинг криптовалютных операций. Ещё в апреле 2024 года Банк России, Росфинмониторинг и несколько крупнейших банков начали пилотный проект по отслеживанию связей между фиатными и криптовалютными транзакциями.

Почему Банк России уделяет внимание криптовалютам?

Криптовалюты, включая стейблкоины, приобрели большую популярность среди россиян в последние годы. Однако с ростом числа операций с цифровыми активами возникли и новые риски, связанные с отмыванием денег, уклонением от налогов и нарушением международных санкций.

Генеральный прокурор РФ Игорь Краснов в июне 2024 года заявил о необходимости контроля над трансграничным перемещением криптовалют россиян. Он подчеркнул, что для этих целей будет использовано специальное программное обеспечение, способное отслеживать криптовалютные транзакции.

Как это повлияет на крипторынок?

Усиление контроля за криптовалютными операциями может повлиять на действия пользователей. Рост внимания со стороны государства может привести к снижению объёмов трансграничных операций, особенно среди тех, кто совершал переводы в обход официальных платёжных систем.

Кроме того, проверка и анализ подозрительных операций помогут снизить риски, связанные с финансовыми преступлениями. Это может стать положительным сигналом для международных партнёров и инвесторов, что российский рынок криптовалют стремится к большей прозрачности и соответствию международным стандартам.

Введение программы контроля за криптовалютными операциями россиян — очередной шаг к регулированию цифровых активов в стране. Усиление надзора над трансграничными переводами может как усложнить жизнь недобросовестным пользователям, так и укрепить позиции России на глобальной арене в борьбе с финансовыми преступлениями.

Для простых пользователей важно понимать, что их криптовалютные транзакции теперь могут оказаться под пристальным вниманием регуляторов, и стоит уделить особое внимание соблюдению финансовых законов и регуляций.