USDT: Криптовалюта Tether стала инструментом глобального отмывания денег

Когда компания Tether запускала USDT, её целью было упростить доступ к цифровым финансам. Однако на практике стейблкоин, привязанный к доллару США, стал инструментом не только для трейдеров и инвесторов, но и для международных преступных сетей. Последние события и расследования подчеркивают, насколько масштабной и непрозрачной стала эта система.

Operation Destabilise: разоблачение криптосхемы

В 2021 году британская полиция задержала курьера с 250 000 фунтов наличными. Этот эпизод стал отправной точкой масштабной международной операции под кодовым названием Operation Destabilise. Расследование вскрыло деятельность россиянки Екатерины Ждановой, которая организовала одну из крупнейших схем по отмыванию денег с использованием криптовалюты.

Как работала схема:

• Наличные собирались у наркоторговцев и других преступников по всей Западной Европе.
• Средства доставлялись российским олигархам, сотрудникам разведки, пропагандистским структурам и другим лицам, попавшим под международные санкции.
• Оплата "услуг" происходила с банковских счетов в РФ.
• Долги перед клиентами погашались транзакциями в USDT, минуя традиционные банковские каналы.

Только в Великобритании за 2022–2023 годы через такую схему прошло более £12 млн.

Почему именно USDT?

Tether оказался идеальным инструментом для такой деятельности по ряду причин:

• Мгновенные переводы: транзакции происходят за считанные секунды.
• Низкие комиссии: менее 3% против 10% у традиционных "отмывателей".
• Отсутствие жесткого контроля со стороны регуляторов.
• Трудность отслеживания — особенно при использовании приватных блокчейнов.

По словам Уильяма Лайна, главы киберразведки британского агентства по борьбе с преступностью, операция позволила впервые увидеть полную картину работы такой глобальной системы. До этого у властей были только разрозненные кусочки пазла.

Что делает Tether?

Компания Tether неоднократно заявляла о сотрудничестве с правоохранительными органами. По данным компании:

• Заморожено активов на $2,5 млрд
• Создано спецподразделение T3 — команда из 20–30 аналитиков, работающих с Chainalysis, Tron и TRM Labs
• Внедрена система мониторинга вторичного рынка USDT

Однако масштаб вызывает вопросы: в банках работают тысячи специалистов по AML, а у Tether — всего несколько десятков. При миллионах новых пользователей каждый квартал это физически недостаточно.

Юрисдикция вне юрисдикций?

Одной из главных проблем стало то, что Tether зарегистрирована в Сальвадоре, а фактически работает вне жесткой регуляторной среды. По словам CEO Паоло Ардоино, компания сотрудничает в основном с США, а запросы из «тиранических стран» игнорирует.

Это вызывает правовую и этическую дилемму: финансовая инфраструктура не должна выбирать, каким странам помогать, а каким — нет.

Почему это важно?

Согласно данным ООН, USDT активно используется в незаконной деятельности:

• Обход международных санкций
• Финансирование запрещённых организаций
• Отмывание криптовалютных доходов

Что дальше?

• США и ЕС ужесточают регулирование криптовалютной отрасли
• Блокчейн-аналитики совершенствуют инструменты отслеживания транзакций
• Растёт общественное давление на стейблкоины и их эмитентов

USDT — это палка о двух концах. Он ускоряет транзакции и снижает комиссии, но в то же время становится мощным инструментом для обхода законов. Будущее Tether и подобных проектов будет зависеть от способности индустрии и регуляторов наладить прозрачную, но не репрессивную систему контроля.